2マネー戦争 オリガルヒの資金移動
ロシアのオリガルヒは、ウクライナでの戦争の最中に西側の制裁に見舞われたが、
金融犯罪の専門家は、戦争に至るまでの数か月間、ロシアの個人による資金移動の増加に気づいたという。
ロシアの国際取引に課せられた制裁には、世界銀行間金融通信協会（SWIFT）の使用の禁止が含まれる。
SWIFTは、1973年に開始されたベルギーの通信システムで、銀行が金融振替、取引、および取引についての、中立的なプラットフォームとして機能する。
制裁が課されたとき、オリガルヒを含むロシアの資金移動がより困難になる。
「ハワラ」決済システム
しかし「ハワラ」という非公式の支払いシステムを使えば、資金を移動させることができる。このシステムは、11世紀に西アジアとインド亜大陸で始まった。近代的な銀行施設がまだ開発されていなかった時代に、長距離貿易のための資金を移動するために使用された。最近の世界銀行のデータによると、2006年から2015年の間に、インドのディアスポラは約5,580億ドルを正式にインドに送金した。（ゲートウェイハウス、2016年11月9日）
この「ハワラ」決済システムは、実際にお金を移動することなく、資金を移動できるシステムで、文書を必要としないため、記録は残らない。「ハワラ」は個人または団体が従来の銀行システムの外で取引を実行することを可能にする。それは何世紀にもわたって使用されてきたが、規制がないがいくつかの国では違法にされている。
「インサイダー」とのインタビューで、金融犯罪の専門会社「エルシデート」のCEOシェーン・リーデル氏が、ハワラシステムについて、「ハワラの取引は、中東と南アジアで始まった。金融犯罪におけるハワラ・ネットワークは、テロ資金の供与、それに対する制裁および制裁回避にあった。攻撃に至るまでの数か月間、11月から特に12月に、彼の会社はロシアを含む取引の増加に気づいた」と述べた。（資料 「ビジネス・インサイダー」2022年5月1日）
